Expert en Ingénierie Patrimoniale

Certification de Niveau 7 Européen reconnue par l’État – 300 ECTS – Inscrit au RNCP n°36911 – Code NSF n°313 – Délivrée par ESA École Supérieure d’Assurance. Formation dispensée par E2SE Business School 

Le métier d’Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale est une activité d’écoute attentive des besoins du client, suivie d’une analyse approfondie des données collectées et d’un audit prenant la forme d’une consultation écrite, d’un accompagnement dans la recherche des produits et de leur acquisition par des actes d’adhésion, de vente ou de souscription et enfin, d’un suivi dans la durée, en vérifiant notamment que les objectifs du client sont assurés.

L’origine de ce titre répond aux besoins importants et croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine des entreprises d’assurances (Compagnies d’assurances, Cabinets de courtage), des banques, des sociétés de Bourse, des cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine, des professions de conseils (notaires, avocats, expert(e) s-comptables).

Cette formation passe par :

• Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial.
• Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie…)
• Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques
  dans les produits proposés aux clients.
• Mener un audit et une gestion financière.

Conditions d’accès

•  BAC+3 validé – 180 ECTS 

Inscription

•  Sur dossier + concours + entretien 

• Dossier de candidature en ligne sur e2se.fr 

Accompagnement

•  Définition de votre projet professionnel 

• Ateliers de Techniques de Recherche d’Entreprises 

• Coaching 

Statuts de la formation

• En alternance :

  Alternance de jours de cours et de jours en entreprise

  • Contrat de professionnalisation
  • Contrat d’apprentissage
• En initial :

  Cours et périodes de stage en entreprise

  • Formation initiale – Étudiant
• Compte Personnel de Formation

  Cours et périodes de stage en entreprise

• Transitions Pro 
• VAE (Sous conditions)

Outils pédagogiques

• Plateforme TEAMS : Enseignement à distance 

• Équipements informatiques dont salles MAC, vidéoprojecteurs 

• E-learning : GlobalExam, ScholarVox- Cyberlibris 

• Accès certifications : TOEIC, Voltaire, ENI… 

• E-learning spécialisé : AMF, E-Dixit, IOBSP, CGPC… 

• Préparation à la Certification AMF avec JurisCampus

• Outil de Gestion de Patrimoine E-DIXIT

Frais de formation

• Frais de formation en statut initial

BLOC 1 – ANALYSE DE LA SITUATION PATRIMONIALE DU CLIENT ET DE SES COUVERTURES EN RETRAITE, PRÉVOYANCE ET SANTÉ

• Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
• Fondamentaux et philosophie e-Dixit
• Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
• Environnement de la Gestion patrimoniale et intermédiation
• Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
• Assurances vie
• Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
• Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – e DIXIT
• Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
• Méthodologie de la conduite d’entretien en Gestion de patrimonial

BLOC 2 – ANALYSE DES ENVIRONNEMENTS ÉCONOMIQUES, FINANCIERS, FISCAUX ET JURIDIQUES AYANT UN IMPACT SUR LA GESTION DU PATRIMOINE

• Environnement économique / Financier / Marché boursier
• Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
• Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
• Régimes matrimoniaux et libéralité
• Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
• Droit des successions
• Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
• Droit immobilier et fiscalité immobilière
• Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
• Cas pratique approche fiscale – e DIXIT
• Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

BLOC 3 – PRÉCONISATION D’ACTIONS SUR LA STRATÉGIE PATRIMONIALE DU CLIENT

• Plan d’action commerciale/Marketing/ Entreprises et professions libérales / Prescription (y compris interprofessionalité)
• Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
• Analyse financière et bases comptables
• Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
• Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérale)
• Lutte contre la fraude
• Droit des entreprises en difficulté
• Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
• Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
• Les garanties assurance homme clé
• Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
• Cas pratique : l’approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
• Gestion et transmission de l’entreprise
• Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
• Immobilier entreprise
• Gestion Patrimoine International (expatrié/ impatrié)
• CGPC-UV6 Diagnostic et conseil patrimonial global

BLOC 4 – ACCOMPAGNEMENT DES CLIENTS ET ADAPTATION DES SOLUTIONS PATRIMONIALES EN FONCTION D’UNE VEILLE DES ENVIRONNEMENTS

• Placement durable (RSE)
• Veille juridique, fiscale et financière
• Impact de la Data et IA
• Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
• Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux

TOUT AU LONG DE L’ANNÉE

• Certification Autorité des Marchés Financiers (AMF)
• Préparation de l’IAS (Intermédiaire en Assurance) et de la certification IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banques et Services de Paiement)
• Logiciel E-Dixit : logiciel de gestion de patrimoine, développement de son portefeuille clients.https://www.lefebvre-dalloz.fr/

LE + E2SE :

SPÉCIALISATON 1ÈRE ANNÉE

• Spécialisation : Gestion de la Relation Clients Professionnels
• Spécialisation : Management et outils du CGP, CCPRO, et DA

SPÉCIALISATON 2ÈME ANNÉE

• Spécialisation Technicité du CCP / CCPRO / DA :
• Cryptomonnaie et Finance décentralisée
• Particularités de la clientèle agricole
• Renforcement analyse financière

• Conseiller.ère en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l’Assurance – Banque
• Expert.e en Ingénierie Patrimoniale au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine ou au sein d’études notariales ou de cabinets d’avocats
• Conseiller.ère en Investissement Financier
• Conseiller.ère en Gestion de Patrimoine et de fortune
• Conseiller.ère Bancaire Clientèle de professionnels et / ou de particuliers
• Chargé.e de Clientèle dans une banque de réseau
• Conseiller.ère patrimonial
• Ingénieur.e patrimonial
• Conseiller.ère en gestion privée
• Conseiller.ère en clientèle premium
• Conseiller.ère banque privée