Conseiller financier – Titre certifié par l’Etat – Niveau II – Niveau 6 Européen – RNCP

Vous souhaitez évoluer rapidement dans le domaine de la bancassurance et saisir les opportunités d’une activité qui évolue ?

Le Conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit promouvoir des services, des produits bancaires, d’assurances et d’immobiliers proposés par l’établissement pour lequel il travaille. Le Conseiller Financier, en fonction de son expérience professionnelle peut, conseiller soit une clientèle de particuliers, de professionnels (commerçants, artisans, professions libérales, agriculteurs) ou bien des dirigeants d’entreprises. Le métier se décompose en 4 grandes fonctions :

  • La promotion de produits et de services bancaires et d’assurances,
  • Le conseil d’une solution d’épargne et de placement,
  • La préconisation d’une solution pour investir,
  • L’audit des risques et la conduite de projet.

Objectifs :

  • Proposer des services bancaires
  • Proposer des services assurantiels
  • Conseiller sur les produits d’épargne
  • Déterminer des solutions de placements
  • Préconiser une solution d’assurance-vie
  • Proposer un crédit destiné aux particuliers
  • Promouvoir un investissement immobilier
  • Déterminer la solution de financement aux professionnels
  • Conduire un projet
  • Auditer les risques juridiques et financiers

Métiers après un BAC+3 Conseiller Financier

  • Conseiller Financier
  • Chargé de Clientèle Entreprises
  • Chargé de Clientèle Particuliers / Professionnels
  • Courtier
  • Conseiller Clientèle
  • Conseiller en Assurances
  • Conseiller en Prévoyance Retraite
  • Gestionnaire de Sinistres
  • Gestionnaire Transaction Immobilière

PROGRAMME DE LA FORMATION

Enseignement Professionnel

BLOC 1 : LES SERVICES BANCAIRES ET D’ASSURANCES

  • Techniques et produits bancaires
  • Incendie Accident et risques divers – prévoyance

BLOC 2 : LES SOLUTIONS D’ÉPARGNE ET DE PLACEMENTS

  • Assurance-vie
  • Mathématiques financières
  • Les régimes sociaux et retraites
  • Économie financière et marchés de capitaux
  • Les régimes matrimoniaux

BLOC 3 : LES SOLUTIONS POUR INVESTIR

  • Le financement des projets immobiliers
  • Le financement des investissements professionnels
  • Immobilier

BLOC 4 : LES RISQUES ET LA CONDUITE DE PROJET

  • Les techniques de vente
  • Fiscalité
  • Analyse financière
  • Droit successoral

ANGLAIS
PRÉPARATION À LA CERTIFICATION AMF

  • MODULE OPTIONNEL 1 : Les Fondements de l’Assurance
  • MODULE OPTIONNEL 2 : Assurance Professionnelle et Agricole